【分享】马耳他移民融资平台关闭！大量投资人血本无归

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欧洲央行已经关闭了马耳他银行Pilatus Bank，由于美国指控 Pilatus Bank 的主席Seyed Ali Sadr Hasheminejad通过洗钱和组织计划逃避美国制裁。
                                

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另据报道，马耳他金融服务管理局(MFSA)不久前宣布，欧洲央行已撤回在马耳他经营了四年的Pilatus Bank的银行执照。尽管Hasheminejad不认罪，已经被保释，不过MFSA已经解除其在银行的职务，冻结了银行的资产。
                                

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那么马耳他银行Pilatus Bank的执照被撤回又对马耳他移民的申请人有什么影响呢？
这就要从马耳他移民的方式说起了，2016年8月25日马耳他司法部发布了《马耳他国债投资居留计划》。
                                

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其公布的申请条件为：

申请人需购买25万欧元以上的马耳他国债，5年后有息返还；

申请人需购买或租赁符合政府要求的房产，并持有五年；

主申请人年满18周岁以上，无犯罪记录；

主申请人年收入10万欧元以上，或资产超过50万欧元。
                                

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但除了上述的全额购买马耳他国债的情况外，目前市场上主流操作的马耳他项目却是另一种向机构融资来移民马耳他的方式：其基本操作方式主要是借鉴了以前加拿大移民中的融资方案：当客户无法一次性支付25万欧元购买马耳他国债时，可以支付一定的利息和手续费的方式向金融机构进行融资，随后用融资出来的钱去购买马耳他国债，以此来办理马耳他移民项目。
                                

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融资项目和全款项目流程区别：融资项目在申请提交表格时，需要在表格上填写融资机构的名字，马耳他移民局在做背景调查的时候，也会考察融资机构背景！其次，在批复后，全款项目 客户直接将25万欧打款到基金公司，购买国债基金在自己名下，而融资项目客户汇款8万欧元 融资款到融资机构，相当于是8万欧元做为利息支付费融资机构，融资机构再汇出25万欧元到基金公司，购买25万欧元国债基金产品在客户名下。 五年后，全款客户可以随时赎回名下的25万欧元国债基金 连本带息！融资项目：25万欧直接返还到融资机构，客户无返款！
                                

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看到这里大家就知道如果采用融资方式来办理马耳他移民的话，其最重要的就是这个融资机构，因为这直接产生的问题就是，投资人将融资费用给到融资机构，而这个融资机构是否有资格去操作这个融资事宜，以及是否有能力出资25万欧元去购买这个国债基金产品。而此次被爆出的马耳他银行Pilatus Bank，就是某家移民公司所使用的马耳他移民融资机构。而此次因洗钱而被撤销银行牌照，将直接影响马耳他移民的申请人，而其结果将直接导致：移民身份无法获得，更糟糕的是：已经支付融资费用也将无法拿回来。
                                

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上当者哭诉
马耳他融资骗局？
我于今年3月份通过一家理财机构了解到马耳他国债移民项目，比较了上海的几家移民公司价格，发现有一家可以通过融资的方式办理，无需购买25万欧元的国债。当时由于公司流动资金紧张，在对方公司的顾问不断介绍和承诺一定会办理成功的情况下交了17万欧元。时隔今日，对方告知政策有变化，可能没办法办理，两种选择，一种是签署补充协议，融资一旦出问题需要补交16万欧元，重新购买国债；一种需要签署一个什么政府的承诺函，一旦签署，政府调查资金来源，有可能拿不到身份，完全凭运气。虽然我深知自古不变的道理：贪小便宜吃大亏，但毕竟他们当时号称办理了100多个融资客户。跟对方销售协商多次无果，找他们领导态度更强势。哪位大侠给点建议，面对这些满嘴跑火车的公司，用什么方式可以维权？