【转自人民网】美国EB-5投资移民的风险何在？保障何在？

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美国EB-5投资移民的风险在哪？

　　美国投资移民EB-5法案为何存在风险？外联出国美国项目总监JENNYLIU表示，美国移民法有严格要求，所有美国投资移民项目都存在风险（Investmentmustbeatrisk），所以说怎么在众多项目中挑选一个风险最小的项目是最为关键的。

　　美国移民法对于不同投资有什么定义呢？目前，在国内申请者普遍选择的是区域中心项目。所谓“区域中心”，是指美国移民局获得批准认可的经济特区，美国移民局对于每个区域中心的可从事行业范围同样有所限制。这些在此经济特区内投资的项目，都可通过直接、间接、以及衍生就业岗位来符合移民局对于每位投资人10个就业岗位要求。

　　根据移民法的规定，每个投资人的投资必须创造出10个直接就业岗位。从美国当前的经济状况来看，在非区域中心，每50万或者100万美元的投资款需直接创造出10个就业岗位几乎是不可能完成的任务。所以，市场上接触到的美国投资移民项目基本均是区域中心项目。

　　据统计，截止到2013年，美国移民局官网已列出261个获得批准的区域中心，其中超过60个位于加州。

　　■美国区域中心的认定有标准

　　Jenny表示，最原始的美国投资移民的投资门槛是100万美元，但是对于2个特定的区域内，为了吸引投资人，美国移民法允许50万美元的投资额，这2个特定的目标就业区域，分别是高失业率区域，失业率高于全国平均失业率的150%，以及乡村地区，常住人口不超过2万。经常看到有一些美国投资移民项目位于经济发达的大城市，如纽约、西雅图、芝加哥等，投资项目也有可能在大城市的最中心地块，如纽约的时代广场，这些项目为何可以符合50万美元的投资门槛成了很多人的疑问。

　　美国每十年做一次人口普查（Census），各个地方都按照区块明确划分，既有可能毗邻的区域与区域之间失业率可以有很大的差别。美国投资移民项目的高失业率区域就是按照此划分来确定区域的失业率。有些人可能会说这是一种钻空子的行为，在一个大区块里专挑个别失业率高的区域去申请成为高失业率地区。

　　因此，自2011年起，美国移民局要求所有高失业率地区必须得到该州州政府的批准，且有效期仅一年。有别于其他州政府，对于拥有最多区域中心及项目最多的加州来说，当地州政府则决定不再审批任何新的高失业区域，此谨慎的态度使得项目方怨声载道，却避免了项目过于杂乱。

　　■美国移民局对区域中心有监管

　　近年来，随着区域中心以及移民项目的增多，美国移民局对于区域中心以及项目的监督日益严格。

　　Jenny说，近两年，有多个区域中心因不良运作而被美国移民局废除区域中心资格。在项目审核方面，更聘请了多个领域的专家，如经济学家、移民律师等作为长期顾问，对投资移民项目做出严格的审核，确保项目有足够的能力来满足就业岗位的要求。

　　虽然说近两年投资移民申请 （I-526）的通过率从85%左右降至79%，但与此同时，条件解除申请（I-829）的通过率却还是保持90%以上，这足以看出，美国移民局目前是秉着严进宽出的审理态度。

　　美国EB-5投资移民的保险在哪？

　　上海外联总经理林培峗表示，美国EB-5常见的两个保险：监管银行和美国移民局。

　　■保险一：监管银行

　　林培峗介绍，投资人投资款汇入监管银行账户，待投资人移民申请通过后，投资人投资款才会拨到项目，这个就是通常我们说的监管，有了银行的监管，投资人的投资资金才不会被项目方任意动用，在投资人移民申请被移民局通过前保障投资人的资金安全。芝加哥会议中心项目的投资人某种程度上来说是幸运的，据悉每个投资人的投资款50万美元目前完整放置于监管银行账户内，通过一定的程序应该可以取回完整的50万美元，这50万美元上了监管银行这一道保险，就能保住了。

　　但是，芝加哥会议中心项目的投资人项目管理费却没有汇入监管银行账户，每个投资人4万多美元的项目管理费据悉目前已有部分被动用，根据律师的分析，估计完整取回该部分资金较难，这就是资金没有上监管银行这套保险而面临的风险，假使一开始，该项目管理费也是汇入监管银行账户，加上监管这个保险，目前就会完整的放置于账户内，取回就比较容易。监管银行是我们的保险，这一步不可少，看到省略这一步的项目，需要谨慎再谨慎。

　　■保险二：美国移民局

　　林培峗表示，美国移民局对文件的审核从2011年至今是越来越严苛，严苛到美国律师抱怨甚至投诉的地步。美国移民局对投资人资金来源证明很严苛，说明移民局对黑钱洗钱的防范很严格；美国移民局对项目文件同样很严苛，不少项目屡屡被移民局要求补充项目文件，甚至个别项目被移民局拒绝，说明移民局也意识到项目良莠不齐，有意淘汰部分项目，这实际上是移民局为大家作了保险。

　　移民局对项目的审核通常有两个环节，一个是项目预批准，另外一个是投资人实际递件后的项目正式批准。目前移民局对项目基本都有预批准，虽说现在移民局预批准大多是移民局走的一个形势，这一两年不少项目拿到预批准后，投资人实际递件时仍然有被要求补项目文件的情况，但相信预批准会是个趋势，从移民局近期例会讨论的内容来看，移民局预批准将会越来越严格，不合格的项目将会被要求补件甚至被否定，合格项目有了预批准基本就等同于得到正式批准，这是移民局给我们上的一个保险。

　　移民局对投资人递件后做的批准是正式的批准，通过正式批准的项目是移民局认可的项目，此时并不能保证项目是100%的OK项目，但是从某种程度上来说，项目已没有非常大的缺陷，是已经被移民局上了保险的。有了预批准的项目，从某种程度上来说比没有预批准的项目更牢靠一些，而有正式批准的项目当然比没有的更牢靠，更保险。
                    

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