CRS启动，华人$7000万账户被封，您的财富如何安放？

capitanonini

“中国CRS”来袭

从2017年1月1日开始
我国对新开立的个人和机构账户开展尽职调查；
2017年12月31日前
完成对存量个人高净值账户的尽职调查（所谓高净值账户，是指截至2016年12月31日金融账户总余额超过600万元）；
2018年12月31日前
将完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查；
2018年9月1日
中国首次对外交换信息的时间为2018年9月。从9月1日起，“中国CRS”正式来袭！

金融账户涉税信息即将在
澳大利亚、新西兰、中国大陆、
中国香港、中国澳门等地之间
进行第一次互换

让贪官闻风丧胆、
让海外华人忧虑不已、
让中国高净值人群胆战心惊的CRS来了！

什么是CRS

CRS来源于美国FATCA。2009年刚上台的奥巴马政府没钱，于是想出了一个方法追回美国公民海外的税，就是要求其他国家将美国纳税义务人的信息报送给税务局，效果不错。

其他西方国家一看，这个方法来钱快，也想达成了一个交换税务人信息的协议。于是，2014年7月，CRS诞生了。CRS的目的是提升税收透明度和打击跨境逃税，说白了就是收税、追赃。

目前已有104个国家和地区加入CRS。中国于2015年12月17号加入CRS协定，成为第二批实施CRS的国家。

据《加西周末》报道，中国政府较早时公布，在国内银行存款25万美元的海外华人，金融资料均会被送到所在税务国家。

2017年中国四大国有银行发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，这一则名字如此长的《管理办法》在加拿大华人群体里引发了巨大关注。

2017年5月，中国政府发布了"金融账户涉税信息自动交换标准"(Common Reporting Standard，简称CRS)，术语听上去晦涩难懂，但CRS的实际意义十分明了简单。

而从9月1日开始
“中国CRS”正式进入实战状态

9月1日开始，中国政府将在这个秋天正式和多个国家交换税务和财务信息。就算你已经移民，就算你居住在欧美（英国、加拿大等），但是在中国国内的金融机构名下的金融账户还是会被查。

这意味着华人的资产信息在中国和其他国家之间将变得完全透明。
自动交换机制，传递给中国的税务机关。
华人$7000资产被冻结
7月2日，新西兰、澳大利亚突然出手，上千银行账户被冻结，未来还将继续加码，其中不乏大量中国居民。消息一出，整个朋友圈都炸开了。

大家可以把心放到肚子里了，这是澳洲的金融机构，为了了解他们的客户来自何方，不得已而为之的操作。

钱没事儿，银行只是冻结了账户，只要补齐银行需要的信息就可以恢复正常。

不过，像6月25日，因涉嫌传销诈骗和洗钱罪，被加拿大法院起诉的华裔富商龚晓华，在新西兰拥有的7000万纽币资产被冻结，就没那么好了。
据悉其中包括6950万纽币的银行存款，他分别存在了6个不同的银行，此外还有一套价值230万纽币的住宅，位于East Tamaki，是其用现金购买的。这一数额创下了新西兰历史之最。

去年有相关消息，龚晓华涉嫌操控特大境外传销案，涉案资金高达19亿元人民币！新西兰ANZ银行，就是发现了龚的账户存在可疑问题并向警方通报。

随着9月到来，新西兰的税务部门正式开始与OECD国家开始分享金融账户信息，以打击逃税行为，更多潜逃贪污犯的金融资产将会曝光并与中国共享。

谁会被查？
2017年12月，金融机构完成对个人高净值账户（100万美元以上）和低净值（25万美元）账户的调查。2018年5月31日，金融机构整理消息。
接下来，不管户头持有人是公民还是永久居民并无关系。只要是属于CRS的国家的税务居民，就会被查！

交换的信息包括金融机构信息：
海外机构账户：包括存款，托管，投资，保险公司在内的金融机构。
资产信息：存款账户，托管账户，年金合约，现金保值合约，持有金融机构股权权益。
账户内容：账户以及账户余额，姓名以及出生日期，税收居住地。

但是这些信息中不包括不动产。

一言以蔽之，即新老账户、钱多钱少都要被查。
房产逃过一劫

《管理办法》的调查对象局限于金融账户。也就是说，海外移民在中国的房地产、珠宝、车船、古董、艺术品等非金融类资产，只要不被变现并存入金融机构，就不在《管理办法》的调查范围之内。

中国人在海外的房地产也不会被查！有专家表示房产或将成为未来海外避税的重要手段，将可能引发海外热门房产市场价格的升高。

以后，涉税务信息的金融账户都会被交换。中国税收居民会在国内被交换，非中国税务居民则会被交换到国外。

这一变动之于在海外认真申报中国国内资产，严格按照规定报税、纳税的华人来说，不会造成任何影响。

但对漏报、瞒报中国国内资产的华人来说，则意味着补缴税款和罚款的风险。

在CRS之前，中国已同超过100个国家（地区）签署了双边税收协定，但这些协定主要是为了避免双重征收，信息交换也是依申请而启动，申请时需要提供涉税的证明材料，成本高，效率低，效果也不甚理想。借助于互联网科技革命，加上自动信息交换，税务机关对金融账户交易信息的掌握力度将得到明显加强，金融账户透明化已经成为一种趋势。

大方向上看，以CRS为代表的征税规则的出台，背后是全球共同打击逃避税和反洗钱的决心。所以不应将中国版CRS的推出片面地看成一个税务问题，而要将税务筹划与财富保值增值乃至传承结合起来，应对这个新形势。

可以说，高净值人士正式迈入了“资产裸奔”的时代。更多资产合理规划，已是必须正视的问题，刻不容缓！本文部分内容来源于网络