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Notice | Note forInformation of Prospective Applicants for the Immigrant Investor Programme(IIP)
Further torecent correspondence received in this Office on the question of theeligibility of applicants to the Immigrant Investment Programme (IIP) to relyon loaned funds for the purposes of making investments in projects under theIIP, the Irish Naturalisation & Immigration Service (INIS) wish to clarify that underno circumstances will a loan provided to the applicant for the purpose of makingan IIP application be considered an appropriate source of funding. As part ofthe IIP application Process, INIS will undertake a comprehensive examination ofthe sources of proposed fundingand will require significant supportingdocumentation attesting to the source of the funds andappropriate independent verification of said documentation from suitablyqualified legal advisors in the relevant jurisdictions. Ifan applicant seeks to rely on loaned funds for the purposes of an IIPapplication, the application will be refused. During the weekcommencing 8th October 2018, INIS has held aseries of meetings with key stakeholders to emphasise the importance of projectsponsors, agents and applicants all understanding and ensuring compliance withthe source of funding requirements of the IIP.
http://www.inis.gov.ie/en/INIS/Pages/New%20Programmes%20for%20Investors%20and%20Entrepreneurs
2018年10月8日
原文翻译如下
【通知】：关于爱尔兰投资移民项目未来投资人的信息
近期，此办公室（爱尔兰移民归化署）收到了针对于投资移民项目中投资人是否可以依靠融资来完成项目投资的问询。爱尔兰移民归化署希望在此澄清在任何情况下，投资人所借贷来的融资款都不可以作为投资款资金来源的一部分来进行投资移民的申请。作为投资移民项目申请的一部分，移民局将会对于资金来源作出详细的审查，未来也将会需要提供充分的文件来解释资金来源，并且提供相应的司法管辖区域的有资格的法律顾问对文件进行验证。如果一个申请人依赖于融资款来提交移民申请，则申请将会被拒绝。从2018年10月8日这一周起，移民局已经与不同的关键利益相关者进行了多轮会议，并确保项目方，中介以及申请人均理解移民局的意图并且确认投资人的资金来源符合移民法案。
【解读】
重点1：“在任何情况下，申请人因申请投资居留而提供的任何形式的融资贷款都将被视为不合规的资金来源（Source of Funding）”。
注解：这句话主要的重点为Source of Funding即中文译文“资金来源”，爱尔兰移民局指的是“不允许用贷款作为适当的资金来源”。
重点2：“如果申请人希望依靠融资贷款的资金进行投资居留申请，那么该申请会被拒绝” 。
注解：重点为如果投资人做投资移民申请其资金来源是通过借贷而形成的100万欧元现金呈现，申请将被拒绝。爱尔兰麒麟基金融资模式投资款需要确保客户自有100万欧元流动资金（不能是借贷而形成的），和100万欧元的其他形式资产，而融资的资金也作为投资移民申请表中的一项，需要完全披露出来，而融资的款项，无论金额多少，都不能作为资金来源，这点是完全满足移民局的要求的。
重点3: 中国投资移民项目方行业领军企业最近在官方微信公众号发文，引起了移民行业的重视，同时官微也引述了“移民局再次给移民律师发出信函，就爱尔兰融资合法性作出说明”的附件中提及到了“除了投资人的个人资产抵押给正规的国家银行做出的融资贷款，且提前披露给移民归化局这种情况，其他任何融资方式都是不合法的；特别是项目方做出的融资贷款，是绝对不接受的。”
注解：如上图所述行业领军企业的代表律师也收到移民局的信函，并明确了除了个人资产抵押给正规的国家银行作出的融资贷款，其他形式的融资方式都是不合法的。爱尔兰麒麟基金投资移民的融资模式所有融资款项，均由投资人个人的资产抵押给受中央银行监管的融资机构所发放的贷款。而该款项，并不作为投资人的资金来源，且在申请过程中会披露这个贷款的金额和具体呈现方式给移民局，最终贷款款项完全进入到个人账户下后进行投资，完全符合移民局针对于融资的要求。
不难看出，移民局此次的通知是针对于融资的要求进行了进一步说明，以便确保所有的项目方都是符合融资的要求的。移民局针对的是资金来源，也就是说，投资人即使采取了融资的方式，也要确保自身是拥有100万欧元现金以及100万欧元固定资产，共计200万欧元总资产的规定。再换句话说，如果不计算融资款，投资人没有融资的行为，投资人依旧是拥有200万欧元总资产。这样，融资是符合了移民局的要求，也符合了移民局所强调的融资款不能作为资金来源的一部分。如果投资人自身拥有不足200万欧元，而加上融资款后才有200万欧元，这一点是完全不被移民局所认可的。
换个更具体的比喻，譬如：投资人拥有超过300万欧元以上的资产，但没有现金，但又不希望变现价值300万欧元的资产，那么该投资人可以通过融资方式将现有有价值100万欧元的资产抵押出去，借贷出100万欧元的现金，用于投资移民爱尔兰。
我们再来回顾一下爱尔兰司法部给到我们代表律师针对融资合法性的信函
信函中明确表明，即使爱尔兰移民法案中说明了在任何情况下，融资款都不可以作为资金来源的一部分来提交申请，但我们意识到一些投资人有可能不希望出售他们的部分资产。划重点！从始至终，移民局都反复强调融资款不可以作为资金来源的一部分来提交投资移民的申请。所以，移民局18年10月15日的公告并不是空穴来风，而只是再三强调而已！根据上述信函，移民局同时强调了四点融资合法性的要求：
1. 投资人在申请表中必须要说明有贷款，并且此笔贷款不能够包含在200万欧元净资产中
2. 有证据表明贷款将会在投资人获批之后提供给投资人
3. 贷款只能从央行监管的机构中进行贷出
4. 贷款不能是项目方来提供的。
所以，移民局从来都不拒绝融资这一行为，而只是在反复强调不可以将融资款作为资金来源的一部分。而2018年5月29日，移民局官员回复给律师的邮件中也同时说明，未来移民局将会将上述信函的内容加入到法案中，并发布在官网上。又一次划重点啊！移民局不仅在严格的规划融资的方式，还要将完全符合要求的融资方式放入到法案中，使其有案可查！相信在未来，移民局会推出更加严格的移民法案来确保无论是全款的投资人，还是拥有众多资产，但没有现金流，需要通过合法融资方式进行申请的投资人，他们的资金来源都是有据可查，有法可依的！
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发表于 2018-11-16 10:13:00
