解读 美国EB5投资移民项目--凤凰商贸城

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位于亚利桑那州的凤凰商贸城，开发商致力于开发美国最大的商品贸易城。亚利桑那州和犹他州作为2008年金融危机经济衰退最厉害的州，到目前还没有摆脱衰退的境地，虽然我们都祝福他们在新的项目中能够摆脱经济困境，为经济增长带来新的机会，以便能够对付来自于其他的州的挑战，毕竟，亚利桑那州是美国比较偏远的地区，经济主要面对是墨西哥，人口稀少，经济商贸活动不旺，如果凤凰商贸城能够摆脱历史困境，让凤凰城旁边的人口不足3万的小镇凯撒镇成为一个商业重镇，这将会是经济史上的奇迹。
  
从公开的资料看，我们看到了凯撒市给凤凰商贸城的信函，该信函说对凤凰城所在的区域凯撒市将发债筹资以拨款4000万来发展该偏远地区的基建，但该4000万拨款并非用于凤凰商贸城。我们无法证实凯撒市政府是否对凤凰商贸城有额外的拨款。因为根据政府文件，该区域的拨款仅仅是基建，跟凤凰商贸城本身的建设无关。而凤凰商贸城的中文宣传资料显示，该商贸城得到了政府的全部4000万拨款。政府对我们的询问一再否认。我们想项目方咨询是否有真正的4000万政府拨款批准法案的文件，目前为止我们无法得到任何来自凤凰商贸城的回复。凯撒作为一个小城镇，能否成功发行4000万美金城市债，我们也会积极跟进，拭目以待。
  
从公开的资料看，我们看到了开发商对土地的地契。但是，从地契的内容我们无法得到相关开发用地是否跟地契一致。我们从政府部门处了解相关的地契信息，目前为止仍没有收到相关的答复。对于开发商AZ Sourcing的背景资料，我们从互联网无法搜到相关的信息，也无法从其他渠道找到开发商所说的在伦敦，纽约，北京上海等地所开发的项目。目前我们还在等信用评估机构所作出的最终评估报告，初步报告显示，开发商成立时间不长，并没有相关的房地产开发经验。开发商能否有实力去担保投资者的本金，我们正在进一步调查。因为从政府和公开渠道所得到的开发商的信息非常少，我们可能无法判断开发商的实力。我们会继续跟进这个事项。项目的建筑商HENSEL PHELPS CO.，我们从互联网上，我们能够从他们的网站所得到的信息非常少，只有目前所在做的一个项目。从我们目前掌握的资料看，美国最大的建筑商是KBR，而非宣传的HENSEL PHELPS.CO。我们正在向项目方咨询为什么宣传材料一开始需要把HENSEL PHELPS宣称成美国最大的建筑商。
  
从公开的资料看，我们试图联系项目的估价商Colliers,从该公司网站上看，管理团队中并没有项目所提供的估值函里签名的副总裁James.R.Hood, 而Colliers是一个房地产中介并没有获得物业评估的资格。我们在跟COLLIERS联系，看他们是否有JAMES.R.HOOD这个员工。但是不管是否有James.R.Hood这个员工，由Colliers房地产中介所作出的估值报告本身就不具备参考意义，更何况目前我们除了一封估值函以外还没有看到正规的具体报告。我们会继续跟进。
  
项目的还款说明，是根据Colliers的报告作出。因为无法看到具体的评估报告以及评估办法，我们无法知道项目真正的价值。但是，从亚利桑那州的地块价值，金额可能跟项目说明的金额有较大差异。本金的返还是一个比较突出的问题。另外，就是，我们无法从21世纪地产得到确认他们已经承包了商贸城的租赁业务，而目前也无法从项目方中看到相关的租赁协议。我们向项目提出本金归还方案的可行性文件或者各大机构的入驻和合作文件，目前仍然无法获得反馈。
  
美国移民局规定，任何项目都无法采用返还商铺，房子或久店房间产权的方式来归还EB5资金。所以到底通过赠予产权，承诺包租的形式为什么可以跟移民局法规不冲突，也是我们正在跟项目方了解的。
  
至于就业报告，我们正在向项目方咨询就业报告的原件。因为作为租约形式产生的就业美国移民局在2012年2月17日已经拒绝承认，加上同样投资规模的基建项目在纽约，费城，芝加哥，洛杉矶等城市所产生的就业数据仅仅有本项目的一半就业。我们想知道权威EVANS所作出的报告跟他在其他城市做的到底有些什么不同，是否有被篡改的成分。到目前为止我们仍然没法从项目方获得相关的数据。
  
监管银行的文件我们也在等待项目方提供。如果是移民局的监管银行，会有一整份跟注册在美国的银行的监管协议。我们希望证实监管银行是在美国而非美国以外的国家。
  
正在我们等待相关信息的时候，中国**部停止了本项目的中国总代理和中移民中介的美国投资移民代理资格，他们不得在中国进行EB5项目的推广和代理。当中的原因，就是因为去年和中代理的美国糖厂EB5项目倒闭，而由于操作不规范，投资者的钱并没有打到监管银行，导致数名中国投资者的投资款被美国项目方卷跑。我们正在试图联系美国凤凰商贸城的项目方，看看能否证实我们所担心的问题。